不少华人都有存钱的美德，特别是对于炒股无经验或者无大额资金配置投资房产的消费者来说，把钱存入银行是最理想、最安全的理财方式。那么家庭绝大部分流动资金都为现金是否合...

我曾经写过一篇文章，说明美国指数险报表里缴费的不同数据各代表什么意思，如何按照这些数据来缴纳保费才能达到自己的理财目的或最大程度降低保单失效的风险。 美国指数型保...

不少家长由于年纪较大，觉得自己投保做退休金规划十分不划算。一种以孩子作为受保人来规划退休储备的设计方案应运而生 – 可是这样做是否真的有效？ ...

美国的人寿保险公司有两大类产品: 人寿保险和年金。那么这两类产品是不是都是同一类型的理财产品呢?当然不是! 人寿保险:顾名思义，是在人的寿命终止时，保险...

疫情以来，很多公司对于境外客户的审核都变得异常严格，甚至是不予以审核。特别是本来就很难通过的美宝储蓄险现在就是基本上没有什么公司可以审核 —— 原因是18岁受保人...

这些年看到很多3-5年缴费模式的美国指数险方案，通常这些方案都是大额交保费，且客人计划未来从保单内支取现金做退休金使用 —— 我个人觉得这...

最近这一年由于疫情影响，很多消费者无法如期入境美国配置保险，计划被耽搁了很久。 也有不少朋友告诉我，因为国内政策限制，许多公务员或者从事金融行业者也无法出境，导致...

服务赴美生子的客户群体已接近8年了，从医疗保险到寿险，储蓄险的规划，根据客户的需求及预算，已为国内来的朋友配置了几千份保单。 现为大家分享一个最近的真实案例：带着...